Bạn đang muốn chuyển tiền ra nước ngoài và gặp khó khăn khi thực hiện một số thủ tục? Bài viết sau đây sẽ giúp các bạn hiểu rõ hơn về quy định chuyển tiền ra nước ngoài.
Các phương thức chuyển tiền ra nước ngoài
Hiện nay ACB đang hỗ trợ phương thức chuyển tiền là: chuyển tiền qua Western Union.
Western Union là dịch vụ chuyển tiền nhanh có mặt ở hơn 200 quốc gia và vùng lãnh thổ trên thế giới.
Dưới đây là một vài lợi ích của việc chuyển tiền quốc tế qua ngân hàng ACB:
Các quy định chuyển tiền ra nước ngoài
Khi chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài, bạn cần mang theo một số giấy tờ như:
Việc chuyển tiền ra nước ngoài là một hoạt động diễn ra thường xuyên trong giao dịch quốc tế cho các cá nhân hoặc tổ chức. Tuy nhiên nhằm đảm bảo tính hợp pháp và bảo mật, Nhà nước đã đưa ra một số quy định chuyển tiền. Theo đó, hạn mức chuyển tiền được chia thành nhiều trường hợp như sau:
Số tiền được gửi phải dựa trên tổng số tiền học phí đã thông báo đồng thời đáp ứng phí sinh hoạt hàng ngày/ hàng tháng. Trong trường hợp không có thông báo sinh hoạt phí, cá nhân trong nước có thể chuyển tiền với hạn mức tối đa không quá 50.000 USD hoặc ngoại tệ tương đương trong 1 lần chuyển.
Số tiền được gửi phải dựa trên tổng số tiền trên hóa đơn/ thông báo của các cơ sở khám chữa bệnh và tổng số tiền để chi trả khoản chi phí sinh hoạt. Trong trường hợp không có chứng từ chứng minh thì cá nhân trong nước có thể chuyển với hạn mức không quá 25.000 USD/người/năm.
Cá nhân là công dân Việt Nam có nghĩa vụ trợ cấp thân nhân đang định cư ở nước ngoài thì không hạn mức số tiền chuyển nhượng
Các đối tượng còn lại sẽ có hạn mức chuyển tiền tối đa không vượt quá 25000 USD/người/năm. Trong trường hợp cá nhân được hưởng thừa kế số tiền chuyển sẽ dựa trên số tiền người đó được hưởng thừa kế theo pháp luật hoặc theo di chúc, chuyển sang bên phía nước ngoài định cư thì số tiền được gửi tổng số tài sản mà cá nhân đang có được coi hợp pháp.
Chuyển tiền ra nước ngoài mất bao lâu?
Thời gian để chuyển tiền ra nước ngoài có thể khác nhau tùy thuộc vào phương thức chuyển tiền mà bạn sử dụng và quốc gia/ vùng lãnh thổ bạn gửi tiền đến. Chẳng hạn, với dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài Western Union, người nhận có thể nhận tiền trong vòng vài phút sau khi người gửi hoàn tất giao dịch.
hời gian xử lý có thể lâu hơn khi thực hiện chuyển tiền thông qua ngân hàng hoặc sử dụng các phương thức chuyển tiền khác nhau. Ngoài ra sự khác nhau giữa múi giờ ở các quốc gia cũng là yếu tố ảnh hưởng đến thời gian chuyển tiền.
Các đặc tính của chuyển tiền ra nước ngoài
Khi chuyển tiền ra nước ngoài, có một số đặc tính quan trọng mà bạn nên biết, cụ thể:
Các đặc tính chuyển tiền ra nước ngoài
Mang tiền mặt nhập cảnh vào Việt Nam vượt quá mức quy định bị xử lý thế nào?
Cá nhân khi xuất nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt mặt trên 5000 USD hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương 15 triệu đồng thì phải khai báo hải quan cửa khẩu. Vậy nếu không khai báo hoặc có khai báo nhưng khai không đúng thì sẽ bị xử lý như thế nào? Luật Minh Gia tư vấn như sau:
Hướng dẫn chuyển tiền ra nước ngoài với ACB
Để chuyển tiền ra nước ngoài với ngân hàng ACB, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:
Bước 1: Đăng ký tài khoản tại ngân hàng ACB nếu bạn chưa có một tài khoản.
Bước 2: Đến quầy giao dịch tại ngân hàng và yêu cầu thực hiện chuyển tiền ra nước ngoài.
Bước 3: Cung cấp thông tin tài khoản người nhận tiền, bao gồm tên tài khoản, số tài khoản và mã số ngân hàng. Bên cạnh đó cung cấp đầy đủ các thông tin liên quan đến giao dịch chuyển tiền.
Bước 4: Thực hiện giao dịch chuyển tiền theo các hướng dẫn của nhân viên tại ngân hàng ACB.
Hy vọng bài trên đã giúp các bạn hiểu rõ về quy định chuyển tiền ra nước ngoài. Chúc các bạn giao dịch thành công!
***Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo vì nội dung có tính thời điểm. Quý khách vui lòng truy cập trang sản phẩm, dịch vụ chi tiết từ website acb.com.vn hoặc liên hệ Contact Center theo hotline 1900 54 54 86 - (028) 38 247 247 để được cập nhật chính sách mới nhất.
Luật sư tư vấn mang ngoại tệ vào Việt Nam
Nếu bạn là một khách hàng đến một trong các sân bay, cửa khẩu quốc tế của Việt Nam hay qua các cửa khẩu ở biên giới, bạn có thể mang vào Việt Nam đồ dùng cá nhân theo quy định. Bạn cũng được mang ngoại tệ và tiền Việt Nam theo hạn mức cho phép. Nếu bạn có bất kỳ hàng hóa vượt quá các hạn mức cho phép hay hàng hóa bị hạn chế hoặc bị cấm xuất nhập khẩu, bạn phải xin phép và phải khai báo với cơ quan hải quan.
Vậy khi mang ngoại tệ vượt quá hạn mức quy định thì bị xử lý như thế nào? Để tìm hiểu các quy định pháp luật liên quan đến vấn đề này, bạn hãy liên hệ tới Luật Minh Gia luật sư sẽ tư vấn cho bạn những nội dung như sau:
+ Hạn mức cho phép chuyển ngoại tệ vào Việt Nam;
+ Mức xử phạt khi chuyển ngoại tệ quá hạn mức cho phép vào Việt Nam;
Quyền và nghĩa vụ báo cáo thông tin của người chuyển tiền?
Tổ chức, cá nhân tham gia chuyển tiền ra nước ngoài có nghĩa vụ cung cấp các thông tin, số liệu theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tổ chức tín dụng được phép theo đúng thời hạn quy định.
Ngược lại, các tổ chức, cá nhân được phép yêu cầu tổ chức tín dụng cung cấp các thông tin hướng dẫn để thực hiện đúng các chính sách về quản lý ngoại hối.
Quyền và nghĩa vụ báo cáo thông tin cho người chuyển tiền
Chuyển tiền ra nước ngoài có bị đánh thuế không?
Việc chuyển tiền ra nước ngoài bị đánh thuế hay không, phụ thuộc vào quốc gia nhận tiền. Nhiều quốc gia đánh thuế cho khoản tiền được chuyển vào. Chẳng hạn như khoản tiền chuyển từ Việt Nam sang các quốc gia Mỹ, Đức, Ba Lan, Úc, Canada, Séc, Pháp, Anh sẽ có thể phải chịu thuế.
Thuế nhận tiền còn được gọi là thuế thừa kế, thuế quà tặng. Mức thuế cao hay thấp phụ thuộc vào mối quan hệ của bạn và người nhận tiền. Quan hệ càng gần, thuế sẽ thấp hoặc miễn phí. Để miễn thuế khi chuyển tiền ra nước ngoài, người cho và người nhận cần có quan hệ thân nhân, ruột thịt. Chẳng hạn như ông, bà, bố mẹ, con, cháu, anh, chị em ruột
Quy định chuyển tiền ra nước ngoài của ACB như thế nào?
Khi chuyển tiền ra nước ngoài của ngân hàng ACB, bạn nên chuẩn bị đầy đủ hồ sơ chuyển tiền nước ngoài gồm:
Mức xử phạt khi mang ngoại tệ vượt quá quy định vào Việt nam
Xin các anh chị có thể tư vấn giúp em, em có 1 người bạn, họ từ nước ngoài sang việt nam, họ muốn định cư ở việt nam nên đã bán tất cả những gì mình có, về việt nam với vali tiền, số tiền của họ trên 100.000usd, nhưng đến sân bay tân sơn nhất, họ bị giữ lại và nói sẽ bị tịch thu số tiền đó, trục xuất họ trở về nước, họ còn yêu cầu nộp phạt 120 triệu,bây giờ em muốn hỏi các anh chị, bạn này giờ cần phải làm gì để không bị tịch thu số tiền này. Lúc này họ có thể làm thủ tục khai báo hải quan bổ sung được không ạ, nộp 120 triệu họ có thể mang tiền của họ đi hay không. Xin các anh chị tư vấn giúp em
Cảm ơn bạn đã tin tưởng gửi yêu cầu tư vấn đến Công ty Luật Minh Gia, với vụ việc của bạn chúng tôi tư vấn như sau:
Căn cứ theo Điều 2, thông tư 15/2011/TT/NHNN quy định việc mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt của cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh thì khi mang ngoại tệ vào Việt Nam bạn phải khai báo nếu:
“Điều 2. Mức ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh
1.Cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam bằng hộ chiếu mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt trên mức quy định dưới đây phải khai báo Hải quan cửa khẩu:
a)5.000 USD (Năm nghìn Đôla Mỹ) hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương;
b) 15.000.000 VNĐ (Mười lăm triệu đồng Việt Nam).
Như vậy, khi nhập cảnh Việt Nam bạn chỉ được phép mang số lượng tiền mặt (tiền VNĐ, tiền USD hoặc ngoại tệ khác) theo như quy định nêu trên. Nếu bạn mang tiền mặt trên mức quy định thì phải khai báo hải quan tại cửa khẩu và xuất trình các giấy tờ cần thiết (không áp dụng với những cá nhân mang theo các loại công cụ thanh toán và các loại giấy tờ có giá khác bằng ngoại tệ hoặc bằng đồng Việt Nam như: thẻ tín dụng, thẻ thanh toán, sổ tiết kiệm, các loại chứng khoán). Vì bạn của bạn mang trên 100.000 USD nên buộc phải thực hiện thủ tục khai báo.
Trường hợp bạn ấy không khai báo thì có thể bị xử phạt hành chính theo quy định tại điều 9 Nghị định 127/2013/NĐ - CP quy định về việc xử lý vi phạm hành chính và cưỡng chế thi hành quyết định hành chính trong lĩnh vực hải quan. Cụ thể:
Điều 9. Vi phạm quy định về khai hải quan của người xuất cảnh, nhập cảnh đối với ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam bằng tiền mặt, vàng
1. Mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam bằng tiền mặt, vàng vượt mức quy định khi xuất cảnh mà không khai hoặc khai sai thì bị xử phạt như sau:
a) Phạt tiền từ 1.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với trường hợp tang vật vi phạm có trị giá tương đương từ 10.000.000 đồng đến dưới 30.000.000 đồng;
b) Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với trường hợp mang vượt mức quy định mà tang vật vi phạm có trị giá tương đương từ 30.000.000 đồng đến dưới 70.000.000 đồng;
c) Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 25.000.000 đồng đối với trường hợp mang vượt mức quy định mà tang vật vi phạm có trị giá tương đương từ 70.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng;
d) Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với trường hợp mang vượt mức quy định mà tang vật vi phạm có trị giá từ 100.000.000 đồng trở lên mà không phải là tội phạm.
5. Tang vật vi phạm được trả lại khi quyết định xử phạt đã được thực hiện. Việc xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt, tiền Việt Nam bằng tiền mặt, vàng thực hiện theo quy định của pháp luật.
Đối chiếu với vụ việc của bạn cần xem xét việc vận chuyển tiền trên có dấu hiệu của hành vi phạm tội hay không. Trường hợp không có dấu hiệu của hành vi phạm tội thì sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt từ 30.000.000 đến 50.000.000 đồng. Sau khi thực hiện xong nghĩa vụ nộp phạt thì số tiền mà cơ quan hải quan đã giữ sẽ được trả lại cho bạn của bạn. Theo đó, nếu cơ quan hải quan yêu cầu nộp phạt với số tiền 120 triệu (quá mức quy định) và tịch thu toàn bộ số tiền (không có căn cứ) trên thì bạn có quyền khiếu nại hoặc khởi kiện ra Tòa án để đảm bảo quyền lợi của mình.
